SBI証券から国民年金の加入者種別変更に伴って、iDeCoの変更のための書類が届いたので、
早速記入。
じっくり読めば、何の躓きも無く書ける書類だが、1カ所だけ…
「変更後の掛け金」
もちろん収入が少ないので、減額してもいいけど、将来の資金繰りも計画しないといけないし、
小規模企業共済掛け金控除もきちんと受けられる範囲でないといけないので、
確定拠出年金の拠出金＋従来のiDeCo掛金＋多少調整額
で設定して、返送。
14日までに到着で変更が最短で可能みたいです。
で、終わりかと思っていましたが、よく考えると、これはあくまで「種別変更＆掛け金変更」
会社員時代の「企業型確定拠出年金(企業型DC)や確定給付年金(DB)」についての資産の移管は、
iDeCoに移管する場合はiDeCoの口座(移管先)へ別途申請しなければなりません。
危うく手続きの書類請求が漏れるところでした。
詳細の資料が別途来るので、そのときまででいいのですが、忘れそうなのですぐに請求。
だが、SBI証券サイトでの請求の仕方がわかりづらい、どうしても新規加入の画面になるので、
仕方なくコールセンターへ連絡。
本人確認後、あっさりと必要書類を送付してもらうことに。
先方で加入状況はある程度把握しているので、今何の年金に加入しているかわからなくても問題なさそうでした。
たぶん、この点でWebでの資料請求はできないと思いましたが、書いておいてくれれば、すぐコールセンターへ連絡したのに…
カード会社・証券会社・銀行への勤務先変更もあらかた終了。
会社によって同じ無職でも収入の有無で無職に該当しない会社もあるのがややこしい。
